🏦

محاورو القروض وكتبتها

الدعم الإداري
٤ يناير
عالٍ

ما يفعلونه

إجراء مقابلات مع المتقدمين للحصول على قروض لاستخلاص المعلومات

تأثير التوظيف

الولايات المتحدة

203.9K

الأشخاص الموظفون

التقدير العالمي

4.1M

التأثير العالمي المقدر (مستخرج من بيانات السوق الأمريكية)

نظرة عامة على تأثير الذكاء الاصطناعي

دور مُجري المقابلات والكتاب للقروض عرضة بشدّة للأتمتة والذكاء الاصطناعي في السنوات المقبلة، ويرجع ذلك بالأساس إلى توحيد ورقمنة عمليات الإقراض.

تحليل الذكاء الاصطناعي

تحليل مفصل

أتاحت التطورات في الذكاء الاصطناعي أتمتة العديد من المهام الروتينية التي يؤديها محاورو وكتبة القروض، بما في ذلك جمع المعلومات، والتحقق من الوثائق، وفحص الأهلية، والتواصل الأولي مع المتقدمين. ومع تبني البنوك والشركات المالية التقنية لهذه التكنولوجيا بشكل متزايد، من المتوقع انخفاض الطلب على الموظفين الكتابيين في معالجة القروض، مع تعرض الأدوار المبتدئة والمتوسطة لأعلى خطر. وقد يحتفظ الموظفون الكبار بالقيمة عبر إدارة الاستثناءات والامتثال وعلاقات العملاء.

الفرصة

"رغم ضغوط الأتمتة، تكمن الفرصة في التكيف وصقل المهارات—فالمهنيون الذين يطورون خبرة في الامتثال وخدمة العملاء والإشراف التقني سيظلون مطلوبين."

خطتك الشخصية

خطة العمل جاهزة

احصل على خارطة طريق مخصصة خطوة بخطوة للبقاء في المقدمة أمام اضطراب الذكاء الاصطناعي في محاورو القروض وكتبتها.

خطوات قابلة للتنفيذ
تتبع التقدم
موارد الخبراء

تقييم مخاطر الذكاء الاصطناعي

يختلف مستوى المخاطر حسب مستوى الخبرة

J

المستوى المبتدئ

عالٍ

عمليات مراجعة الطلبات الروتينية وإدخال البيانات مرشحة أساسية للأتمتة، مما يقلل بشكل كبير الطلب على التوظيف للمبتدئين.

M

المستوى المتوسط

متوسط

قد تستمر الأدوار المتوسطة إذا تطورت للتركيز أكثر على التعامل مع الاستثناءات والامتثال ودعم العملاء، لكنها تواجه مخاطر مستمرة مع تحسن أنظمة الذكاء الاصطناعي.

S

المستوى المتقدم

منخفض

سيواصل كبار المهنيين المتخصصون في التنظيم والإشراف على المخاطر وصنع القرارات المعقدة لعب دور حاسم في المؤسسات.

توقعات الوظائف المدعومة بالذكاء الاصطناعي

سنتان

النظرة قصيرة المدى

نظرة الوظيفة

استقرار قصير الأمد للمناصب الحالية، لكن معدلات التوظيف ستتباطأ مع انتشار العمليات المؤتمتة لدى أصحاب العمل الكبار.

استراتيجية الانتقال

ابدأ بتطوير المهارات في الثقافة الرقمية والتحليل المالي والتواصل المتمحور حول العميل. اطلب خبرة بين الأقسام وشهادة في الامتثال أو مكافحة الاحتيال.

5 سنوات

التأثير متوسط المدى

نظرة الوظيفة

انخفاض معتدل في الأدوار التقليدية مع تحول كبير نحو وظائف تتطلب الطلاقة التقنية أو الإشراف على عمليات مدعومة بالذكاء الاصطناعي. تنشأ فرص جديدة في الامتثال والدعم التقني وخدمة العملاء الهجينة.

استراتيجية الانتقال

احصل على شهادات مهنية في الامتثال المالي أو الخدمات المصرفية الرقمية أو إدارة علاقات العملاء. اسعَ بنشاط لشغل أدوار في تنفيذ التكنولوجيا أو التدريب.

7+ سنوات

الرؤية طويلة المدى

نظرة الوظيفة

إعادة هيكلة كبيرة: قد تختفي وظائف الكتابة البحتة إلى حد كبير، بينما تسود الأدوار الهجينة التي تجمع إدارة التكنولوجيا والدفاع عن العميل والامتثال.

استراتيجية الانتقال

اطمح للحصول على شهادات متقدمة أو درجات في تحليل الأعمال أو تكنولوجيا التنظيم أو التحول الرقمي. انتقل إلى أدوار قيادية أو استشارية في مشاريع التحول.

اتجاهات الصناعة

خدمة العملاء المدفوعة بالذكاء الاصطناعي

التأثير:

تتعامل الدردشات الآلية والمساعدون الافتراضيون مع الاستفسارات الشائعة، مما يقلل الحاجة إلى دعم بشري على الخط الأمامي.

لوائح أخلاقيات الذكاء الاصطناعي وقابلية الشرح

التأثير:

تركيز متزايد على الرقابة والشفافية والمراجعة البشرية في عمليات اتخاذ القرار.

معالجة القروض الرقمية الشاملة من البداية إلى النهاية

التأثير:

يقلل العبء الكتابي ويُسرّع أتمتة معالجة البيانات الروتينية.

توسع شركات التكنولوجيا المالية

التأثير:

يزيد الطلب على العاملين ذوي الثقافة الرقمية والمهارات متعددة الوظائف في بيئات مرنة.

العمل الهجين والبعيد

التأثير:

يسرع تبني الأدوات الرقمية ويتطلب مهارات تقنية وتعاون فرقية جديدة.

زيادة مخاطر الاحتيال والأمن السيبراني

التأثير:

تزايد الحاجة إلى إشراف بشري وتكيف سريع في منع وكشف الاحتيال.

واجهات برمجة تطبيقات البنوك المفتوحة (Open Banking APIs)

التأثير:

تكامل أكبر عبر الأنظمة، مما يتطلب معرفة بسير العمل الرقمي والامتثال للخصوصية.

الإقراض والائتمان المخصص

التأثير:

الذكاء الاصطناعي يخصص المنتجات للأفراد، مما يستلزم أدوار دعم هجينة رقمية-بشرية.

تشديد الرقابة التنظيمية

التأثير:

تزايد الطلب على أدوار وخبرات الامتثال، لكن الفحوصات الروتينية للامتثال تتجه نحو الأتمتة بشكل متزايد.

مبادرات إعادة تأهيل القوى العاملة

التأثير:

تستثمر المؤسسات المالية في رفع مهارات الموظفين الحاليين في الجوانب الرقمية والامتثال والمهارات الشخصية.

المهارات المقاومة للذكاء الاصطناعي

حل المشكلات المعقدة

المنتدى الاقتصادي العالمي – تقرير مستقبل الوظائف
نوع المهارات:
Cognitive Abilities, Reasoning
تعلم المزيد
النتيجة:9/10

التفكير النقدي والحكم المهني

تقرير منتدى الاقتصاد العالمي عن مستقبل الوظائف
نوع المهارات:
Cognitive; Decision-Making
تعلم المزيد
النتيجة:10/10

تفسير متطلبات الامتثال التنظيمي

وزارة العمل الأمريكية
نوع المهارات:
Legal; Analytical
تعلم المزيد
النتيجة:9/10

مسارات مهنية بديلة

💼

أخصائي التدريب والتطوير

يصمم ويقدم برامج تدريبية للموظفين حول أنظمة المعايرة والأتمتة الجديدة.

الصلة: أساسي للتحول الداخلي وبناء المهارات مع تطور بيئات العمل.

💼

محلل امتثال

مراقبة وضمان امتثال العمليات القانونية والتنظيمية للتشريعات المتطورة، لا سيما المتعلقة بخصوصية البيانات والذكاء الاصطناعي.

الصلة: يبنى على المعرفة التنظيمية والاهتمام بالتفاصيل؛ وزيادة الطلب في ظل تعقيد القوانين.

💼

محلل مخاطر

يحلل المخاطر المحتملة ويطور استراتيجيات التخفيف لشركات المالية والتأمين.

الصلة: أهمية متزايدة في البنوك؛ يتطلب تحليلًا نقديًا وبصيرة.

متتبع أدوات الذكاء الاصطناعي الناشئة

كوفاكس توتال أجيليتي
يؤتمت التقاط المستندات والتحقق وسير العمل للخدمات المالية.
التأثير:
9/10
الاعتماد:
Current – 2 years
Widely used by banks and lenders in US and Europe.
Mitek Systems
التحقق الآلي من الشيكات والهوية للمقرضين باستخدام الذكاء الاصطناعي.
التأثير:
8/10
الاعتماد:
Current – 2 years
Mainstream among U.S. banks, credit unions, and lenders.
Onfido
ذكاء اصطناعي للتحقق من الهوية والفحص الخلفي لتبسيط عملية استقبال العملاء.
التأثير:
8/10
الاعتماد:
Current
Adopted by fintech and traditional banks globally.

تقرير تأثير الذكاء الاصطناعي الكامل

الوصول إلى تقرير تأثير الذكاء الاصطناعي الكامل للحصول على رؤى وتوصيات مفصلة.

هل كان هذا مفيداً؟

ساعدنا في التحسين من خلال تقييم تحليل هذه المهنة

شارك هذا المحتوى

شارك هذا مع الآخرين الذين قد يجدونه مفيداً.