مستشارو التخطيط المالي الشخصي

أدوات تنظيم التكنولوجيا (RegTech) تؤتمت المراقبة والتقارير، مما يحرر المستشارين للعمل ذي القيمة الأعلى تجاه العملاء.

يزداد الطلب على المستشارين الذين يساعدون العملاء في إدارة السلوكيات المالية، وليس فقط الاستثمارات.

يسعى العملاء إلى مستشارين يفهمون الاحتياجات المتنوعة؛ مهارات DEI تزيد من جاذبية المستشار.

يقلل من تضارب المصالح ويبني الثقة؛ يميز المستشارون أنفسهم بما يتجاوز ما تقدمه المنصات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي فقط.

يمكن للمستشارين خدمة عملاء عابرين للحدود باستخدام الأدوات الرقمية والذكاء الاصطناعي؛ يزداد الطلب على المهارات عبر الثقافات والمعرفة القانونية.

يجمع بين التخطيط المدعوم بالذكاء الاصطناعي والإرشاد البشري المخصص؛ المستشارون الذين يستفيدون من كلا العنصرين سيظلون قادرين على المنافسة.

يتوقع العملاء نصائح ومنتجات واتصالات مخصّصة؛ الذكاء الاصطناعي يمكّن ذلك لكن البشر يتحققون ويقدمون القيمة.

يجب على المستشارين إظهار الامتثال والملاءمة؛ تظل الخبرة القانونية ضرورية.

يطالب العملاء بالوصول إلى الأسهم الخاصة والعملات المشفرة والاستثمار المؤثر—يجب على المستشارين رفع مهاراتهم واستخدام أدوات متقدمة.

توقعات بتجارب رقمية سلسة وآمنة؛ يجب على المستشارين إتقان منصات التقنية.